[2018]年度课题-12 保险业反洗钱可疑交易智能识别与查证

摘要

反洗钱工作已成为防范金融风险、维护金融稳定的重要手段。严控洗钱风险已成为人民银行、银保监会以及保险行业在管理上的共识。因此，为有效提升保险也反洗钱工作质效，同时减轻基层工作负担，防控重点领域风险的角度，我们探索出了反洗钱可疑案件智能识别、反洗钱智能查证两种应用场景。通过项目前期对反洗钱业务规律的深入分析，形成了适用于保险业的洗钱风险特征集；建立了以保险反洗钱相关的大数据集；利用人工智能有监督、无监督机器学习算法，训练模型智能识别可疑交易；针对保险业务实体进行分析，挖掘实体间隐含关系，最终通过系统化实施，建立反洗钱智能识别及查证系统，并在全国上线并推广使用。

关键词

反洗钱；人工智能；机器学习；知识图谱；风险管理